Skip Navigation Links
نبذه عن البنك
التشريعات المصرفية
النشرات والتقارير السنوية
الجهاز المصرفي
معلومات عامة
الأخبار

:اسعار الصرف بحسب نشرة البنك المركزي اليمني;   شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |       شراء :     بيع :   |    

 اسعار الصرف بحسب نشرة
البنك المركزي اليمني
 | 
  13 يونيو, 2018

 

لائحة تراخيص البنوك

 
   

طلب ترخيص بإنشاء فرع أو مكتب لبنك أجنبي

أ - البيانات الأساسية:-

  1. اسم البنك الرئيسي ( الأم ) وجنسيته وشكله القانوني وعنوانــــــه.
  2. مركزه الرئيسي وعدد الفروع التابعة له في بلده الأصلي والخارج.
  3. رأسماله المدفوع والاسمي.
  4. تاريخ منحه الترخيص بمزاولة العمل في بلده الأصلي.
  5. الأنشطة التي يزاولها البنك.
  6. قائمة بأسماء رئيس وأعضاء مجلس الإدارة والأشخاص المخولين تمثيل البنك.
  7. الأنشطة التي يرغب البنك بمزاولتها في فرعه باليمن.
  8. النطاق الجغرافي الذي يرغب مزاولة النشاط فيه وتحديد مكان المركز والفروع وعددها.
  9. رأس المال المخصص للفرع في اليمن.
  10. الممثل الإقليمي المفوض عن البنك في اليمن.
  11. توقيع الشخص أو الأشخاص المخولين بتمثيل البنك ( المركز الرئيسي ).
  12. أية بيانات أخرى يطلبها البنك المركزي.

ب – يرفق بالطلب الأتي:-

  1. وثائق أو عقود إنشاء البنك الرئيسي (الأم) باللغتين :لغة الأصل واللغة العربية.
  2. الميزانيات السنوية للبنك الرئيسي (الأم) لثلاث سنوات متتاليه حديثة العهد مراجعه ومتفقه مع المعايير المحاسبية الدولية.
  3. قائمة بأسماء رئيس وأعضاء مجلس إدارة البنك الرئيسي (الأم).
  4. شهادة صادرة من السلطة المختصة بشئون البنوك في بلد المركز الرئيسي (الأم) تؤكد نوع نشاط البنك وتبين بأن مستوى أدائه لا يقل عن (A+) ولا تقل كفاية رأسماله عن 12% وفقاً لتعريف لجنة بازل لهذه النسبة .
  5. تفويـــض صــــادر من الشخــص أو الأشخاص أصحاب الصلاحية (ممثل/ممثلين) عن البنك – المركز الرئيسي – للبنك الأم يحدد فيه اسم الشخص أو الأشخاص المفوضين بإدارة الفرع في اليمن وتعهده بالتقيد بالقوانين والأنظمة النافذه في اليمن وتعليمات البنك المركزي اليمني وتفويض الأخير في الحصول على البيانات الضرورية عند إصدار الترخيص.
  6. ضمان المركز الرئيسي (الأم) لأي التزامات قد تنشأ على الفرع الذي سيعمل في اليمن والناتجة عن ممارسته للنشاط المصرفي في اليمن.
  7. تفاصيل عن التراخيص والتفويضات التي بحوزة مقدم الطلب والجهات التي أصدرتها.
  8. تفاصيل عن أي تراخيص ألغيت.
  9. تفاصيل عن طلبات سابقة تم التقدم بها ولم يبت بها أو تم تسجيلها.
  10. اسماء ومراكز والسيرة الذاتيه للأشخاص (شخصين على الأقل) الذين سيتولون الإدارة التنفيذية لعمل المنشأه في الجمهورية اليمنية.
  11. تفاصيل عن ما إذا كان قد سبق فرض الحراسة القضائية أو حالة إفلاس أو عدم قدرة على الدفع تصفية اختيارية أو اجبارية للمؤسسة أو أحد أعضاء مجموعتها خلال العشر السنوات السابقة.
  12. تفاصيل عن أي تفتيش غير روتيني أو تحقيق نفذ بواسطة الجهات الرقابية أو جهة مختصه عن شئون البنك أو أي عضو في مجموعته.
  13. تفاصيل عن أي إدانات عن جرائم أو مخالفات إدارية أو توبيخ وتغريم ضد المؤسسة أو عضو في مجموعتها.
  14. اسم وعنوان المراجع الخارجي.

جـ - الوثائق المطلوبة لمنح الترخيص النهائي :-

  1. تحويل كامل لرأس المال المخصص للفرع للعمل في اليمن من مركزه الرئيسي .
  2. خطة متوسطة الآجل للثلاث السنوات الأولى للظروف الذاتية والمادية لنشاط الفرع الأجنبي وتحديد التاريخ الذي سيبدأ فيه مزاولة نشاطه.
  3. التأكد من صلاحية المقر لممارسة النشاط المصرفي وتقديم الخدمات للجمهور وذلك من قبل البنك المركزي.

اسم/أسماء مقدم/ مقدمي الطلب :
صفته/صفتــــهم :
التوقيع/ التواقيع:
التاريــــــــــــــــخ :

 

طلب ترخيص بإنشاء بنك محلي

أ- البيانات الأساسية:-

  1. اسم البنك المطلوب الترخيص له بمزاولة العمل المصرفي .
  2. الشكل القانوني للبنك.
  3. بيان مفصل لنوع النشاط الذي ينوي البنك مزاولته.
  4. تحديد النطاق الجغرافي لنشاط البنك.
  5. مقر المركز الرئيسي وعنوانه.
  6. تاريـــــخ الطلـــــب.
  7. رأس المال المكتتب به والمدفوع من المؤسسين ونسبة المعروض للإكتتاب العام إن وجد مع عدد الأسهم وقيمة كل سهم.
  8. أسماء المؤسسين وألقابهم وأعمارهم ومهنهم وجنسياتهم وعناوينهم وما إذا كان أي منهم شخصاً طبيعياً أو اعتبارياً.
  9. عدد الأسهم التي ساهم بها المؤسس الطبيعي أو الإعتباري وقيمتها ونسبتها إلى رأس المال.
  10. الشكل القانوني لكل مؤسس اعتباري ورأسماله الاسمي والمدفوع ورقم الترخيص بإنشائه ورقم سجله التجاري وأسماء رئيس وأعضاء مجلس إدارته ومديره العام.
  11. اسم وعمر وعنوان المفوض أو المفوضين من المؤسسين بمتابعة الترخيص في إجــــــراء التعديــــلات وتقديـــــم البيــــــانات التــــي يطلبها البنـــــك المركــــزي.
  12. اسم وتوقيع كل من المؤسسين أو ممثليهم القانونيين وفي حالة الممثلين القانونيين يجب إرفاق نسخه أصليه معمدة من التوكيل.
  13. أي بيانات أخرى يطلبها البنك المركزي اليمني.

ب- يرفق بطلب الترخيص الوثائق الاتيه :-

  1. مشروع النظام الأساسي.
  2. مشروع عقـــد التأسيس .
  3. المراكز المالية وبيانات الدخل المراجعة للمؤسسين المساهمين بأكثر من 10% من الأشخاص الطبيعيين إن وجدت أو الاعتباريين لثلاث سنوات متتالية حديثة العهد طبقاً للمعايير المحاسبية الدولية .
  4. بيان بالالتزامات على إي مؤسس والمصنفة كالتزامات عرضية ومستقبلية طبقا للمعايير المحاسبية الدولية .
  5. وصف مفصل لهيكل رأس المال المدفوع والمركز المالي الموحد للأشخاص الذين يشكلون مجموعة مساهمة واحدة (البيوت التجارية ) للسنة السابقة.
  6. شهادة بان المؤسس إذا كان شخصية اعتبارية قد رخص له وتم تسجيله طبقاً للقانون.
  7. قائمة بأسماء المؤسسين الذين يحوزون10% فأكثر من رأس المال والقوة التصويتيه مع نبذة موجزة عن خبــراتهم ومجالات الأعمـــال التــــي يزاولــــون فيها نشاطاتــــهم والبنوك التــي يتعاملـــون معها.
  8. إقــــرار من المؤسسين بأنهم قد فوضوا شخص أو أشخاص بالقيام نيابـــة عنهــــم في متابعـــــة طلب الترخيص وأن الشخـــص أو الأشخـاص مخول أو مخولين في إجراء التعديلات وتقديم البيانات التي قد يطلبهـــا البنك المركــــزي.
  9. تفويــض من المؤسســــين للبنك المركـزي يمنح بمقتضاه الحق في الحصول على المعلومات والبيانات
    التـــي يراها ضرورية عند دارســــة طلــــب الترخـــيص.
  10. أسماء ومراكز والســـــيرة الذاتيــه للأشخاص (شخصين على الأقل) الذين سيتولون الإدارة التنفيذية لعمـــل المنشـــــأه في الجمهورية اليمنيـــة.
  11. اســـــم وعنــــوان المراجـــــــــع الخارجي.
  12. تفاصيل عن أي نزاع مع جهة رسمية (بما في ذلك مصلحة الضرائب) والتي يمكن أن يكون لها أثر مادي علـــى المؤسســــة أو أي عضـــــو في مجموعتـــها.

جـ - الوثائق المطلوبة لمنح الترخيص النهائي :-

  1. مشروع الهيكل التنظيمي والإداري للبنك مع وصف للإجراءات الإدارية وكيفية إتخاذ القرارات وإجراءات الرقابة الداخلية.
  2. تقديم شهادة من المؤسسين أو المفوضين منهم بالإكتتاب برأسمال البنك المرخص له بالكامل إذا لم يكن المؤسسين قد اكتتبوا بكامل رأس المال.
  3. قائمة بأسماء المساهمين والمؤسسين الذين اكتتبوا بصورة مباشرة أو غير مباشرة بنسبة 5% فأكثر من رأس المال تبين أسم المساهم وشكله القانوني فإذا كان شخص اعتباري أرفقت القائمة بالنظام الأساسي والبيانات المذكورة في الفقرة (7) من البند (ب).
  4. أصل إشعار توريد رأس المال المدفوع كاملاً للبنك المركزي اليمني أو أحد فروعه على أن لا يقل عن الحد الأدنى المقرر من البنك المركزي لرأس المال المدفوع للبنوك.
  5. قائمة بأسماء ومهن وموطن وجنسية وتاريخ الميلاد لكل من رئيس وأعضاء مجلس الإدارة ونسبة الأسهم التي يمتلكها كلاً منهم في رأس المال.
  6. التأكد من قبل البنك المركزي بأن المقر ملائم لتقديم الخدمات المصرفية للجمهور.
  7. خطة متوسطة الآجل للثلاث السنوات الأولى لتوفير الظروف الذاتيه والمادية لنشاط البنك طالب الترخيص وتحديد التاريخ الذي سيبدأ فيه البنك نشاطه.

اسم /أسماء مقدم /مقدمي الطلب :

صفته / صفتهـــــم :

التوقيع /التواقيع :

التاريـــــــــــــــخ:

طلب ترخيص بفتح فرع أو مكتب لبنك أجنبي أو محلي

البيانات الأساسية:-

  1. اسم البنك أو الفرع ومركزه الرئيسي في اليمن
  2. تاريخ منح البنك المحلي أو الفرع الرئيسي الترخيص بمزاولة نشاطه
  3. عدد الفروع والمكاتب إن وجدت
  • أسماء الفروع والمكاتب
  • مكانه والنطاق الجغرافي لنشاطه
  • النشاط المصرفي الذي يزاوله
  • تاريخ بداية مزاولة الفرع أو المكتب نشاطه
  1. الفرع أو المكتب المطلوب الترخيص بفتحه ومزاولة نشاطه
  • اسم الفرع أو المكتب
  • مكانه والنطاق الجغرافي لنشاطه
  • النشاط المصرفي الذي يرغب في مزاولته

يجب أن يرفق بالطلب الأتي:-

  • السند القانوني لفتح الفرع أو المكتب (قرار الجمعية العامة– مجلس الإدارة–المركز الرئيسي ...الخ)
  • أسبـــاب ومـــبررات الطـلــب
  • خطة متوسطة الأجل للثلاث سنوات الأولى لنشاط الفرع – المكتب الجـــــديد
  • أي بيانات أخرى يطلبها البنك المركزي

تاريخ الطلب                                       توقيع مقدم الطلب


طلب الموافقة على نقل مقر فرع أو مكتب بنك من موقع إلى أخر

  •  اسم البنك أو الفرع الرئيسي:

  •  عنوانـــــــــــــــــــــــــــــــه:

  •  تاريخ منح البنك أو الفرع الرئيسي الترخيص بمزاولة العمل:

  •  الموقع الراهن:

  •  الموقع الجديد:

  •  تاريخ الطلـــب:

يجب أن يرفق بالطلب الأتي:-

  1. السند القانوني لطلــــــب التغيـــــــــــــير

  2. أسبـــــــــــــــــــاب ومبررات الطلـــــــب

  3. أي بيانات أخرى يطلبها البنك المركــزي

تاريخ الطلب                                                   توقيع مقدم الطلب


 

      القـــائمة الفــرعية  
بنوك تقليدية
بنوك اسلامية
صرافين
لائحة تراخيص البنوك
استمارة طلب ترخيص بنكي
منشورات وتعليمات البنك المركزي
 
   بحــث
       
© جميع الحقوق محفوظة للبنك المركزي اليمني 2008.
تصميم وبرمجــة : كــات كمبيوتر جرافكس